执笔人

企业专家

专业带头人

二级学院负责人

李蔚婷

谭光宇

周晓萍

杨宇

工作任务

工作要求

金融产品营销

金融产品营销及推广

1.根据市场营销计划,完成部门销售指标;

2.开拓新市场,发展新客户

3.管理维护客户关系，完成与客户间的长期战略合作计划

1.了解相关法律法规，具有扎实的金融基础知识和良好的金融投资能力。

2.具有独立开拓和维护客户，独立开展金融产品营销，独立进行理财规划和客户服务的能力

3.具备良好的客户服务意识和服务技巧，具备团队合作精神

理财顾问

理财业务

设计理财方案、进行风险控制

1.中小企业或个人简单理财方案设计能力

2.具有分析和解读企业财务信息，评估项目投融资风险，进行项目投融资业务运 作的基本能力

客服专员

保护客户权益

1. 客户信息的整理、追踪、更新等管理：

2. 客户权益保护（投诉处理）等

1. 具备良好的沟通技能及服务意识

2. 具有扎实的金融信息录入及整理能力

催收专员

逾期账户催收

1. 负责逾期账户的管理，针对不同欠款情况进行催收，

2. 对客户信用情况进行及时更新并重新评级，

3. 协助上级领导进行商业账户数据管理和分析等

1. 抗压能力强，能独立完成工作目标

2. 熟练使用OFFICE、数据库等办公软件

3. 良好的谈判及说服能力

4. 具有运用互联网平台及技术进行客户信用评估的能力

投资与理财

王金珠

讲师

陈尧强

中国银河证券

证券部经理

个人理财

周晓萍

副教授

吴相鑫

阳光保险公司

部门经理

外汇交易

李蔚婷

讲师

谭光宇

太平洋证券

总经理

金融服务营销

王金珠

讲师

云晨

厦门银信达

市场部经理

1

思想道德与法治

1.知识目标：使学生领悟人生真谛，形成正确的道德认知，把我社会主义法律的本质、运行和体系，增强马克思主义理论基础。

2．能力目标：加强思想道德修养，增强学法、用法的自觉性，进一步提高辨别是非、善恶、美丑和加强自我修养的能力，提高学生分析问题、解决问题的能力。

3.素质目标：使学生坚定理想信念，增强学生爱国情怀，陶冶高尚道德情操，树立正确的世界观、人生观、价值观、道德观和法治观，提高学生的思想道德素质和法治素养。

以社会主义核心价值观为主线，以理想信念教育为核心，以爱国主义教育为重点，对大学生进行人生观、价值观、道德观和法治观教育。

案例教学法、课堂讲授法、讨论式教学法、视频观摩互动法

48

2

习近

平新时代中国特色社会主义思想概论

1.知识目标：掌握中国特色社会主义进入新时代的依据，理解以人民为中心的立场，把握建设社会主义现代化强国的战略安排和总体布局，系统领会“合作共赢”的新型外交关系和“一带一路”倡议，认识人类命运共同体的概念以及中国的世界责任。

2.能力目标：培养学生综合运用马克思主义基本立场和方法理解、分析现实问题的能力，增强学生政治觉悟和敏感性，提高为中国式现代化建设的意识和能力。

3.素质目标：增强学生对中国道路、制度、理论和文化的自信，激发学生积极投身伟大中国梦的积极性和主动性，树立马克思主义正确的世界观、人生观和价值观。

中国特色社会主义总任务是实现社会主义现代化和中华民族伟大复兴，新时代我国社会主要矛盾是人民日益增长的美好生活需要和不平衡不充分的发展之间的矛盾，中国特色社会主义事业总体布局和战略布局，全面深化改革总目标，坚持和完善社会主义基本经济制度党在新时代的强军目标。

讲授法、讨论法、实践拓展法

48

3

毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论

1.知识目标：帮助学生了解毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想、科学发展观、习近平新时代中国特色社会主义思想，系统把握马克思主义中国化理论成果的形成发展过程、主要内容体系、历史地位和指导意义。

2.能力目标：培养学生运用马克思主义的立场、观点和方法分析解决问题的能力，增强执行党的基本路线和基本方略的自觉性和坚定性，提高为中国特色社会主义伟大实践服务的本领。

3.素质目标：提高学生马克思主义理论修养和思想政治素质，培养德智体美劳全面发展的中国特色社会主义合格建设者和可靠接班人。

马克思主义中国化理论成果，即毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想、科学发展观等理论的产生形成发展过程、主要内容体系、历史地位和指导意义。

讲授法、案例法、讨论法、视频展示法

32

4

体育

1.身心健康目标：增强学生体质，促进学生的身心健康和谐发展，养成积极乐观的生活态度，形成健康的生活方式，具有健康的体魄；

2.运动技能目标：熟练掌握健身运动的基本技能、基本理论知识及组织比赛、裁判方法；能有序的、科学的进行体育锻炼，并掌握处理运动损伤的方法；

3.终身体育目标：积极参与各种体育活动，基本养成自觉锻炼身体的习惯，形成终身体育的意识，能够具有一定的体育文化欣赏能力。

1、高等学校体育、体育卫生与保健、身体素质练习与考核；

2、体育保健课程、运动处方、康复保健与适应性练习等；

3、学生体质健康标准测评。

讲授；

项目教学；

分层教学。

64

5

信息技术基础

1.通过信息技术课程培养学生的信息素养。注重培养学生的信息能力，培养学生的动手处理信息的能力，提高学生的其他基础文化素养，尊重学生的个性，强调信息伦理道德培养。 

2.教学中提供示范，应用信息技术。利用信息技术辅助教学的手段，把信息素养的培养落实到整个学校教育中去。

3.通过信息技术的教学，要求学生能够通过计算机等级一级考试，使用信息技术达到培养学生信息素养的目的。

1.信息技术的基本情况和windows操作系统。

2.掌握office办公软件的使用。

3.计算机一级素养训练。

1、理论讲解

2、实践训练。

3、项目教学。

48

6

劳动教育

1.知识目标：帮助学生对劳动创造价值、劳动对于生存与发展的意义等有科学的认识，树立正确的劳动观；

2.能力目标：学生通过各种劳动体验，提升劳动能力，形成良好的技术素养，使学生学会安全劳动，保证劳动质量；

3.素质目标：提高学生职业素质，形成时代发展所需要的技术素养、初步的技术创新意识和技术实践能力。锤炼艰苦奋斗、顽强拼搏和艰苦创业的意志。

1.劳动观念教育，劳动法律法规教育等；

2.劳动技能教育，劳动习惯教育等。

实践、活动、专题教育

16

安排第四学期，总学时64学时，其中理论32学时，实践32学时。

职业能力

掌握针对个人客户的人生规划、现金与消费规划、住房按揭规划、保障规划、投资规划、税收筹划等技能，完成综合理财方案编制，为客户提供理财规划建议

学习目标

1.知识目标:理解个人理财工作岗位的性质及意义；熟悉在个人理财过程中运用的主要理财产品类型、特点及当前市场状况；掌握个人理财的基本原理和基础操作规范，具备利用银行、证券、保险、外汇、信托、黄金等理财产品进行理财规划的能力。

2.能力目标:能和客户进行良好的沟通，收集客户理财背景资料，推荐理财产品；能够针对目标客户，在全面财务分析、风险防范、理财需求分析的基础上，进行综合理财规划；能够保持高度的风险意识和良好的理财习惯。

3.素质目标:培养正直、诚信职业素质；客观、公正职业素质；谨慎、勤勉职业素质；严守秘密、团队合作职业素质等。

学习内容

个人理财基础知识认知；客户分析；现金与消费规划；保障规划；个人投资规划；个人税收筹划；综合理财规划等

思政元素

独立思考的辩证处事观；树立正确的投资观、价值观；培养严谨细致的工作作风，要具备精益求精的职业素养；培养学生精益求精的工匠精神

学习方法

案例教学法、课堂讲授法、讨论式教学法、情境教学法、模拟仿真法等

学习材料

高等职业教育教材、学校MOODLE学习平台，职业教育慕课资源、财经网等资源

知识技能

能够通过完成任务对客户的理财需求进行转准确分析，具备独立开展客户综合理财的能力，并能对目标客户的综合理财方案进行评价与返回检验

相关证书或对应赛项

银行从业资格证书

安排第四学期，总学时64学时，其中理论32学时，实践32学时。

职业能力

能准确获取、整理、分析和运用信息资料和证券数据资料；

能够运用专业技能帮助客户提供证券投资建议；

能够分析证券投资策略，设计证券投资方案，为客户提供理财规划建议

学习目标

1.知识目标：搜集和处理证券信息的方法；掌握宏观分析、行业分析、公司分析以及证券价值评估理论和方法；掌握趋势分析、K线分析、形态分析、指标分析等各种技术分析理论；熟悉证券投资组合理论、证券行情研讨和投资分析咨询业务的流程；了解国内外宏观经济走势及对证券市场的影响。

2.能力目标：能够分析宏观经济与政策环境，分析上市公司基本面，确定证券投资品种；能够运用证券投资技术理论和技术指标，进行证券投资技术分析，为客户提供证券投资建议；能够利用概率知识对证券组合的收益与风险进行计算与识别，制定证券投资组合方案

3.素质目标：正确的技能观，争当理性投资人；培养学生养成善于动脑，勤于思考，及时发现问题的学习习惯；提高学生分析和判断证券投资中的风险并进行防范的能力；培养学生细致钻研、勤勉审慎、诚信务实的劳模精神和工匠精神。

学习内容

国内外宏观经济因素分析；行业分析；公司分析；形态理论；趋势理论；技术分析等

思政元素

增强实务变化的趋势的思辨能力；发现实务发展的规律，形成分析实务本质的逻辑性；锻炼学生看盘能力，团队协作精神；树立正确的理财观念

学习方法

任务驱动法、案例教学法、讨论式教学法、模拟仿真法等

学习材料

高等职业教育教材、学校MOODLE学习平台，职业教育慕课资源、财经网、同花顺交易软件等资源

知识技能

熟悉证券投资顾问应知应会的专业技能；能够运用所学的行业分析知识，为客户寻找有投资价值的行业和企业；能够运用证券投资技术理论和技术指标，进行证券投资技术分析，为客户提供证券投资建议

相关证书或对应赛项

金融交易模拟赛

安排第三学期，总学时64学时，其中理论32学时，实践32学时。

职业能力

1. 能掌握客户沟通的内涵和技巧，了解产品推广基本流程，并掌握客户关系的管理与维护

2. 能进行金融营销环境分析，正确制定金融营销战略与策略；

3. 能了解和掌握金融三大主业银行、证券和保险类金融企业的营销思路、规律和实务流程

学习目标

1．知识目标：掌握营销技巧和话术，有效联系客户，提供基础金融服务，为客户做好风险提示；掌握市场调研的基本方法；掌握营销活动组织、策划的基本方法，打破固有营销思维建立系统的金融营销认知，了解金融服务经营的战略布置。

2．能力目标：培养基本营销能力，有效规避风险，以及培养开发新客户和有效维护客户的能力，达到能独立完成为客户金融服务营销的能力等

3．素质目标：树立以客户为中心的服务意识，敢于与客户主动沟通，具备一定信息收集的能力，并能通过新媒体正确的舆论输出等

学习内容

金融服务营销、金融营销策划、金融产品开发与营销管理、客户沟通与产品推广等

思政元素

具备实事求是、以客户为中心的职业精神；在营销过程中，坚持风险匹配原则、不得以自己业绩为导向误导销售；培养积极向上的劳动精神和认真负责的劳动态度，宣扬“爱岗敬业”的工作作风，防范金融营销工作中的“道德风险”等

学习方法

案例法、任务教学法、启发引导法、小组合作学习

学习材料

高等职业教育教材、学校MOODLE学习平台，职业教育慕课资源等

知识技能

系统掌握金融服务营销相关理论知识，如金融服务营销的含义和特征，掌握了金融营销服务人员应具备的道德要求、行为规范、知识储备和基本技能；熟练掌握营销技巧和话术以及掌握营销活动组织、策划的基本方法等

相关证书或对应赛项

无

安排第四学期，总学时64学时，其中理论32学时，实践32学时。

职业能力

1.掌握相关金融知识，包括互联网金融的平台规则

2.能够结合互联网金融的创新思维模式去思考

3.能够讲所学知识规避金融方面的风险

学习目标

1．知识目标：全面了解互联网金融的最新发展趋势与主要实践应用，熟悉各种互联网金融的主流模式，掌握传统金融业务的互联网化，了解金融科技对金融各领域的作用。

2．能力目标：能够探索区块链、大数据、云计算等新技术在传统金融业务的互联网化转型中的应用。学会在日常生活中利用网络银行、股权众筹等互联网金融产品及平台进行投融资的操作步骤，提高理论联系实际的能力，培养适应现代金融生活的“财商”。通过合作探究，培养团队沟通与协作能力，提高学生的责任心与团队合作精神。

3．素质目标：培养学生良好的消费行为习惯；运用所学知识，能够甄别并远离“高利贷”、“校园贷”；培养学生合理运用互联网技术，遵纪守法，保护个人隐私的良好习惯；培养激发学生创新创业愿望及有序思维；树立正确价值观，培养学生爱国主义精神与良好职业素养。

学习内容

互联网基金、互联网保险、互联网信托、普惠金融、金融科技等

思政元素

网络安全意识、理财意识及理性消费、个人征信及信用管理等

学习方法

任务驱动法、案例教学法、讨论式教学法、情景模拟法等

学习材料

高等职业教育教材、学校MOODLE学习平台，职业教育慕课资源、财经网等资源

知识技能

1. 能分析互联网金融对传统金融的运作模式、运行规则和服务内容的影响；

2. 熟悉互联网金融运行原理和发展规律，分析现实生活中的金融现象；

3. 掌握电子货币、网络银行、网络证券交易、网络保险、互联网金融市场操作规程，金融科技在操作中的作用；

4. 理解网上个人理财的基本原理和操作方法，合理规划个人财务；

5. 了解互联网金融风险的种类、形成原因及互联网金融风险控制的基本方法和监管制度，规避金融风险。

相关证书或对应赛项

无

安排第二学期，总学时64学时，其中理论32学时，实践32学时。

职业能力

熟悉各种银行业务的基本操作程序，能在商业银行日常工作中运用工具和方法开展相关业务工作

学习目标

1.知识目标：掌握商业银行基本业务，如储蓄、对公存款、支付结算、对公贷款、个人贷款等业务的处理，以及岗位的认知。

2.能力目标:能区分、辨识商业银行业务分类，理解及总结相关银行核心岗位的工作内容。

3.素质目标:培养学生金融服务、金融合规、风险防范、遵纪守法、诚实守信等理念。

学习内容

商业银行业务认知、储蓄存款业务处理、对公存款业务处理、支付结算业务处理、对公贷款业务处理、个人贷款业务处理等。

思政元素

培养金融服务、金融合规、风险防范、遵纪守法、诚实守信等理念

学习方法

任务驱动法、案例教学法、讨论式教学法、情景模拟法等

学习材料

高等职业教育教材、学校MOODLE学习平台，职业教育慕课资源、银行综合技能大赛等资源

知识技能

能够掌握商业银行通用必备知识技能，对接银行大堂经理、综合柜员、客户经理、理财经理等相关银行岗位的工作内容，备战银行业务综合技能大赛。

相关证书或对应赛项

银行业务综合技能大赛

总学时

理论学时

实践学时

第一学年

第二学年

第三学年

1

2

3

4

5

6

公共基础课

“必修课”小计

14

35

682

394

288

17

10

2

2

0

0

25.00%

25.43%

“选修课”小计

2

6

72

48

24

0

4.29%

2.68%

“专业基础课”小计

8

22

368

192

176

6

8

6

0

0

0

15.71%

13.72%

“专业课”小计

11

65

1368

192

1176

0

4

8

12

24

24

46.43%

51.01%

“专业（群）拓展课”小计

6

12

192

96

96

0

2

4

6

0

0

8.57%

7.16%

合计

41

140

2682

926

1756

23

24

20

20

24

24

100.00%

100.00%

占总学时比例(%)

A类课程比例

B类课程理论部分比例

B类课程实践部分比例

C类课程比例

8.50%

25.88%

20.28%

45.34%

合计（%）

34.38%

65.62%

理论

实践

第一学年

第二学年

第三学年

S/C(考试/考查)

1

2

3

4

5

6

公共基础课

必修课

1

思想道德与法治

B

3

48

38

10

1

2

S

2

习近平新时代中国特色社会主义思想概论

B

3

48

48

3

S

3

毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论

B

2

32

26

6

2

S

4

形势与政策

A

1

48

48

讲座

讲座

讲座

讲座

讲座

讲座

C

5

大学英语

B

8

128

100

28

4

4

S

6

大学体育

B

4

64

4

60

2

2

C

7

信息技术基础

B

3

48

32

16

3

C

8

职业生涯规划

B

1

16

14

2

1

C

9

就业指导

B

1

22

16

6

1

C

10

军事理论

A

2

36

36

2

C

11

军事技能

C

2

112

112

2W

C

12

大学生心理健康教育

B

2

32

16

16

1

1

C

13

创新创业教育

B

2

32

16

16

2

C

14

劳动教育

C

1

16

16

活动

活动

活动

活动

C

“必修课”小计

35

682

394

288

17

10

2

2

0

0

选修课

1

思政类、艺术类、人文素养类、科学素养类

A

4

48

48

2-6学期选课

C

2

第二课堂

C

2

24

24

C

“选修课”小计

6

72

48

24

“公共基础课”合计

41

754

442

312

17

10

2

2

0

0

专业基础课

1

经济学基础

A

2

32

32

0

2

C

2

会计学基础

B

4

64

32

32

4

S

3

★金融基础

B

4

64

32

32

4

S

4

管理学基础

A

2

32

32

0

2

C

5

★经济法基础

A

2

32

32

0

2

S

6

★办公软件高级应用

B

4

64

32

32

4

C

7

大数据分析基础

C

2

32

32

2

S

8

金融基础课程周实训

C

2

48

48

2W

“专业基础课”合计

22

368

192

176

6

8

6

0

0

0

专

业

课

1

●国际金融

B

4

64

32

32

4

C

2

●个人理财

B

4

64

32

32

4

C

3

●金融服务营销

B

4

64

32

32

4

C

4

●投资与理财

B

4

64

32

32

4

C

5

●商业银行综合柜台业务

B

4

64

32

32

4

C

6

●互联网金融实务

B

4

64

32

32

4

C

7

金融服务营销课程周实训

C

2

48

48

2W

C

8

投资与理财课程周实训

C

2

48

48

2W

C

9

金融业务综合实训

C

8

192

192

8W

C

10

毕业设计

C

8

192

8w

11

岗位实习

C

21

504

504

2w

19w

“专业课程”合计

65

1368

192

1176

0

4

8

12

24

24

0

专

业

（群）拓

展

课

1

★财务会计

B

2

32

16

16

2

C

2

商务礼仪与文书写作

B

2

32

16

16

2

C

3

金融风险与合规

B

2

32

16

16

2

C

4

金融英语

B

2

32

16

16

2

C

5

信贷实务

B

2

32

16

16

2

C

6

保险基础与实务

B

2

32

16

16

2

C

7

国际结算

B

2

32

16

16

2

C

8

外汇交易

B

4

64

32

32

4

C

9

金融大数据分析

C

2

32

32

2

C

10

金融科技基础

B

4

64

32

32

4

C

11

客户关系管理

B

2

32

16

16

2

C

12

企业管理

B

2

32

16

16

2

C

13

期货与期权

B

2

32

16

16

2

C

14

跨文化交际

B

2

32

16

16

2

C

“专业（群）拓展课”合计            （至少选修12学分）

12

192

96

96

0

2

4

6

合计

140

2682

926

1756

23

24

20

20

24

24

1

谭光宇

男

校外专业带头人

证券分析师

否

是

2

周晓萍

女

校内专业带头人

副教授

否

是

3

王金珠

女

专任教师

讲师

是

是

4

李蔚婷

女

专任教师

讲师

否

是

5

陈尧强

男

中国银河证券

金牌讲师

否

是

6

陈诗诗

女

厦门众冠捷管理咨询公司

企业培训讲师

否

是

7

吴相鑫

男

阳光保险厦门分公司

市场部经理

否

是

金融商贸实训室（1）

证券投资、外汇、期货等金融相关实训课程

多媒体设备、电脑、软件等

70

金融商贸实训室（2）

证券投资、外汇、期货等金融相关实训课程

多媒体设备、电脑、软件等

70

投资与理财实训室

证券投资、个人理财实训

多媒体设备、无线网络、电脑

40

会计综合实训室

会计、财务报表分析，会计手工综合模拟实训

会计帐手工工具、投影仪

64

创新创业实训基地

学生创业实训

多媒体设备、电脑等

60

1

厦门银信达资产管理有限公司

市场营销、金融产品营销

2022-2023年度

60

2

厦门众冠捷管理咨询有限公司

金融纠纷调解

2023-2024年度

40

1

经济师

人力资源社会保障部

初级

2

证券从业资格证

中国证券业协会

初级

3

会计师

人力资源社会保障部

初级